Los 6 mejores software de tesorería

La gestión de tesorería puede considerarse como el pulmón financiero de la empresa. En el mundo de los negocios, se refiere al total de disponibilidades de la empresa, es decir, el dinero que se puede movilizar inmediatamente en el banco. Se trata de un verdadero pilar que permite a toda empresa, sea cual sea su tamaño, prosperar y crecer.

Una liquidez positiva permite a la empresa operar gracias a inversiones más o menos costosas, y le garantiza una flexibilidad financiera capaz de adaptarse a los diferentes cambios o imprevistos.

Por lo tanto, es primordial hacerse cargo de este elemento, ya que le permite manejar la salud financiera de la empresa.

Cada vez más empresas recurren hoy a un software de seguimiento de tesorería. ¿El objetivo? Permitir a los directores de empresa obtener un análisis simplificado y una gestión automatizada de sus cajas, para tener una visión clara de su efectivo disponible y ajustar sus decisiones en consecuencia.

¿Qué es un software de tesorería?

Se trata de una herramienta especialmente diseñada para ayudar a los directores a optimizar la gestión financiera de su empresa. Estas soluciones digitales disponen de funcionalidades muy avanzadas, la principal de las cuales es el seguimiento de liquidez de la empresa en tiempo real o la realización de escenarios para anticipar la tesorería futura.

‍La herramienta de gestión de tesorería simplifica y automatiza la totalidad del proceso de gestión financiera. Su función principal es su capacidad para conectarse a los bancos de la empresa. Por lo tanto, todos los flujos considerados como operaciones bancarias (pagos, transferencias, etc.) se centralizan completamente dentro del software.

En general, todos estos datos recopilados se combinan con otros datos provenientes de facturas de clientes y proveedores, software de caja, etc. El software los procesa en su totalidad y realiza así paneles de control personalizables, ofreciendo una visión general sobre la situación de la empresa.

Este tipo de software se puede diferenciar por el número de funcionalidades que presentan. Podemos distinguir dos tipos de soluciones en este ámbito:

• Los software generalistas: cubren necesidades más generales relacionadas con la gestión empresarial (gestión de compras, contabilidad, etc.). Por ejemplo: Axonaut, Qotid, Pennylane.

• Los software especializados: cubren necesidades específicas de gestión de tesorería. Las funcionalidades ofrecidas en los software especializados son, por tanto, a veces más avanzadas que las de los software generalistas. Por ejemplo: Agicap, Kyriba.

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Los mejores software de tesorería: nuestra comparativa

1. Qotid

Ventajas:

Qotid se posiciona como una de las soluciones todo-en-uno más accesibles del mercado, ideal para grupos multisite así como para TPE y PME. Este software ofrece una interfaz moderna e intuitiva, permitiendo a los usuarios gestionar fácilmente toda su actividad financiera sin necesidad de habilidades técnicas gracias a su enfoque no-code. Qotid incluye funcionalidades esenciales para la gestión financiera, que abarcan la gestión de compras, la inteligencia empresarial (BI) / informes, y, por supuesto, la gestión de tesorería. El software permite a los directores seguir sus liquidez en tiempo real con herramientas automatizadas como la conexión a más de 200 bancos, la categorización automática de flujos, y la creación de previsiones confiables y escenarios.

Desventajas:

Una de las principales limitaciones de Qotid es la ausencia de una aplicación móvil, aunque esta está prevista para finales de 2024. Para las empresas que buscan gestión móvil ahora mismo, esto puede ser un inconveniente.

Targets:

Qotid está especialmente dirigido a TPE, PME, ETI, y grupos multisite. También es ideal para las direcciones financieras que buscan una herramienta centralizada y fácil de usar para manejar su tesorería de manera proactiva.

Precios:

Los precios de Qotid comienzan en 49 € HT al mes para TPE, con paquetes que evolucionan según el tamaño y las necesidades específicas de la empresa. Los grupos más grandes, como los ETI y multisite, pueden acceder a funcionalidades más avanzadas a un costo adicional, ajustado según la complejidad de la solución implementada.

2. Fygr

‍Ventajas:

Fygr se distingue por su capacidad para proporcionar una herramienta de ayuda para la toma de decisiones indispensable, principalmente centrada en la gestión y previsión de tesorería para TPE y PME. Este software es conocido por su interfaz intuitiva y fácil de usar, lo que permite a los usuarios apropiarse rápidamente de funcionalidades clave como la representación clara de los flujos bancarios y previsiones personalizadas. La flexibilidad de Fygr lo convierte en una herramienta ideal para las empresas que buscan mejorar su visibilidad sobre sus liquidez. Otro punto fuerte es la eficacia y rapidez del soporte al cliente, que permite a los usuarios obtener respuestas rápidas adaptadas a sus necesidades.

Desventajas:

La principal desventaja de Fygr radica en sus integraciones limitadas con los software contables. Esto puede ser un obstáculo para las empresas que buscan automatizar aún más su gestión financiera. Además, Fygr no ofrece una aplicación móvil, lo que puede desventajar a las empresas que buscan seguir su tesorería sobre la marcha.

Targets:

Fygr está diseñado para startups, TPE, PME, ETI e incluso asociaciones que buscan mejorar su gestión de tesorería al tiempo que disfrutan de una herramienta simple y accesible. Las empresas que necesitan una solución de previsión financiera rápida e intuitiva estarán especialmente atraídas por Fygr.

Precios:

Los precios de Fygr comienzan en 59 € HT al mes, con variaciones en función del número de bancos conectados y las necesidades específicas en previsión de tesorería. Pueden ofrecerse opciones adicionales para empresas con necesidades más complejas, especialmente en términos de conectividad y volumen de datos a procesar.

3. Agicap

Ventajas:

Agicap es ampliamente reconocido como el líder francés en materia de gestión y previsión de tesorería. Su fortaleza reside en su capacidad para ofrecer una automatización avanzada de los flujos financieros, proporcionando una visibilidad inmediata sobre los movimientos de tesorería. Además de sus funcionalidades básicas, Agicap ofrece un prévision inteligente que permite a las empresas tomar decisiones informadas según diferentes escenarios financieros. Gracias a estas ventajas, las empresas pueden anticipar sus necesidades de liquidez y ajustar su estrategia en consecuencia, lo cual es crucial para su crecimiento y estabilidad.

Desventajas:

Las tarifas de Agicap solo están disponibles bajo petición, lo que puede constituir un obstáculo para las empresas que buscan transparencia en los costos. Además, la prueba gratuita de solo 24 horas no permite probar completamente todas las funcionalidades. Por último, el compromiso es anual, lo que significa que los usuarios solo pueden cancelar después de un año de uso, limitando así la flexibilidad.

Targets:

Agicap es particularmente adecuado para TPE, PME y ETI que buscan una solución robusta para gestionar y anticipar sus flujos con gran precisión. Este software conviene a las empresas que tienen necesidades de previsión avanzada y que desean automatizar al máximo su gestión financiera.

Precios:

Los precios están disponibles solo bajo pedido, lo que puede variar según el tamaño de la empresa y las necesidades específicas. Las empresas interesadas deben contactar directamente a Agicap para obtener una estimación de costos según su estructura y objetivos financieros.

4. IpaidThat

Ventajas:

IpaidThat es un software diseñado para simplificar y automatizar la gestión financiera y contable de las empresas. La plataforma es completamente en línea, permitiendo una sincronización bancaria en tiempo real y una aplicación móvil dedicada a la gestión de gastos, un gran atractivo para las empresas en movimiento. IpaidThat también se distingue por sus funcionalidades avanzadas, como el conciliación bancaria automática y la clasificación de documentos contables, garantizando una visión clara sobre la salud financiera de la empresa en todo momento.

Desventajas:

Sin embargo, IpaidThat es más un software de pre-contabilidad que una verdadera herramienta de seguimiento de tesorería. Por lo tanto, podría no ser adecuado para empresas que buscan un software específicamente dedicado a la gestión de flujos financieros.

Targets:

IpaidThat se dirige particularmente a emprendedores, startups y TPE/PME que buscan automatizar su contabilidad mientras utilizan una solución fácil de usar para gestionar documentos financieros y flujos bancarios.

Precios:

Los precios comienzan en 59 € HT al mes, lo que lo convierte en una solución asequible para las pequeñas empresas. Sin embargo, pueden añadirse costos adicionales según el número de usuarios o servicios adicionales solicitados, especialmente para la gestión avanzada de facturas y las integraciones.

5. Pennylane

Ventajas:

Pennylane se posiciona como una plataforma de gestión financiera todo-en-uno con evoluciones rápidas y una gran facilidad de uso. Este software ofrece una integración fluida con otras herramientas contables, permitiendo la gestión centralizada de los flujos financieros. Pennylane dispone de una aplicación móvil que permite un acceso instantáneo a los datos financieros incluso cuando se está en movimiento, y ofrece un soporte al cliente dedicado para ayudar a las empresas en la gestión de su tesorería y contabilidad.

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Desventajas:

No todos los módulos de Pennylane están igualmente desarrollados, especialmente el módulo de tesorería que sigue siendo más limitado en comparación con el módulo contable. Además, algunos usuarios han informado de una falta de rapidez en el servicio al cliente, lo que puede ser un obstáculo para las empresas que requieren apoyo inmediato.

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Targets:

Pennylane está principalmente destinado a startups, TPE y PME que desean una solución integrada para gestionar tanto su contabilidad como su tesorería, priorizando la simplicidad y la centralización de los datos financieros.

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Precios:

Los precios comienzan en 14 € HT al mes, con una tarifa evolutiva según el número de empleados y los módulos activados. Esto lo convierte en una de las soluciones más accesibles del mercado, aunque algunos servicios adicionales pueden aumentar los costos en función de las necesidades específicas de la empresa.

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‍6. Kyriba

Ventajas:

Kyriba es el líder mundial en soluciones de gestión de tesorería y financiación en la nube. Se distingue por su oferta particularmente innovadora, que incluye funcionalidades como la gestión de riesgos financieros. Con una aplicación móvil intuitiva, Kyriba ofrece visibilidad directa de los flujos financieros y permite una gestión optimizada de las liquidez a nivel mundial. Su tecnología avanzada lo convierte en una herramienta imprescindible para las grandes empresas que buscan optimizar su gestión financiera y sus previsiones.

Desventajas:

Una de las principales desventajas de Kyriba es la falta de visibilidad sobre los precios, lo que puede complicar la comparación con otras soluciones. Además, la implementación del software puede resultar compleja para algunas empresas, y algunos usuarios informan que algunos módulos no siempre cumplen perfectamente con sus necesidades.

Targets:

Kyriba está especialmente diseñado para PME, ETI y grandes grupos que necesitan una solución robusta y escalable para gestionar.

Precios:

Sobre pedido.

7. Cegid Exabanque

Ventajas

Exabanque es un editor de software de gestión de tesorería que se ha unido al grupo Cegid. Este último está dedicado a las PME, como las soluciones mencionadas anteriormente, Exabanque también tiene conexiones multibancarias y le permite optimizar la tesorería y sus inversiones gracias a una interfaz fácil de usar.

Le permite, entre otras cosas, tener una visión global de la salud económica de su empresa, para establecer un análisis llamado “macro” de sus finanzas.

Exabanque también le permite consultar sus saldos previsionales para cada empresa integrada en el software y, por lo tanto, le proporciona una visualización gráfica de sus simulaciones de presupuesto. Esto le ayudará a tomar decisiones más informadas.

Desventajas

Es necesario prever suplementos en la tarifa inicial, para conectar más cuentas bancarias, por ejemplo. Además, Exabanque no está disponible para cuentas domiciliadas fuera de Europa. También se puede criticar el diseño de la interfaz, que es fácil de usar, pero poco atractiva en comparación con algunos competidores.

Targets

Las PME.

Precios

69€/mes, sin contar las opciones disponibles. Es mejor conocer exactamente sus necesidades antes de elegir las opciones que le convienen.

‍8. Zenfirst

Ventajas

Lanzada en 2020, Zenfirst es una aplicación web de gestión de tesorería y facturación. Su interfaz tiene la ventaja de ser fácil de usar, alejada de la complejidad de una hoja de cálculo de Excel, y ofrece así una buena visibilidad de sus finanzas. Esta aplicación también le permite sincronizar sus cuentas bancarias y sus datos contables provenientes de otros software. Además, pone a su disposición un chat para ayudarle y cuenta con una versión gratuita.

Desventaja

La versión gratuita solo tiene en cuenta un solo banco, lo que puede ser muy limitante si usted es una TPE en crecimiento. Además, las funcionalidades no están adaptadas a grandes grupos y es una pena que esta aplicación web solo esté disponible en PC y no en versión móvil.

Target

Zenfirst está más dirigida a pequeñas empresas, incluso a freelancers. La versión de pago evoluciona según las necesidades de la empresa, lo que puede resultar en un precio bastante alto.

Precios:

Los precios de Zenfirst comienzan en 0€ HT si solo conecta un banco, pero es mejor verlo como una versión de prueba gratuita. Para un uso real, debe contar más bien con 66€ HT al mes. Este precio varía según el número de bancos conectados y puede aumentar rápidamente, además de requerir un compromiso.

9. Irma

Ventajas:

Irma es un software de gestión financiera especializado en la gestión de flujos de tesorería y previsiones. Se distingue por su simplicidad de uso y su precisión en los análisis financieros. Ofrece previsiones a medio y largo plazo con una interfaz intuitiva que permite visualizar fácilmente los datos financieros y seguir las cuentas en tiempo real. Irma es ideal para los usuarios que buscan una solución enfocada en la tesorería sin funcionalidades demasiado complejas o diversificadas.

Desventajas:

Apostar por un precio libre puede ser inestable, especialmente porque se desconoce si se ha fijado un precio mínimo. Además, también se puede plantear qué nivel de acompañamiento y qué funcionalidades son accesibles a partir del precio fijado, aunque este último puede ser modificado. Nos podemos preguntar sobre la pertinencia de este enfoque en cuanto a ahorro de tiempo, por lo que se trata de un concepto de doble filo.

Target:

Irma está dirigido principalmente a emprendedores individuales y PME que necesitan un seguimiento simple y eficaz de su tesorería sin necesidad de complicarse con herramientas adicionales. Es especialmente adecuado para empresas que buscan mejorar su visibilidad financiera sin entrar en sistemas más complejos.

Precios:

Irma ofrece un precio libre, en otras palabras, usted le da el precio que está dispuesto a asignarle. Este precio puede estar sujeto a modificaciones gracias a un plan flexible según el tamaño de la empresa y las funcionalidades necesarias.

10. RocketChart by Sellsy

Ventajas:

RocketChart es una solución especializada en la gestión de tesorería con un fuerte enfoque en la previsión y la visualización de los flujos financieros. Se integró en el CRM Sellsy en 2022 para complementar su oferta. RocketChart ofrece una interfaz de usuario moderna y limpia, con gráficos e informes claros que permiten una toma de decisiones rápida e intuitiva. Rocket Chart es perfecto para las empresas que desean una visión visual inmediata de su situación financiera. También es compatible con diferentes software contables, lo que permite una integración fluida en los procesos existentes.

Desventajas:

RocketChart sigue centrado principalmente en la tesorería y carece de módulos complementarios como la gestión de ventas o la facturación. Su orientación visual también puede no convenir a los usuarios que prefieren una interfaz más clásica y textual.

Target:

RocketChart está destinado a startups, PME y scale-ups que necesitan previsiones financieras visuales y que buscan una solución dedicada a la gestión de los flujos de tesorería.

Precios:

Los precios de Rocket Chart comienzan en 29 € al mes para TPE y suben a 49€ para PME, todo con opciones evolutivas según el número de usuarios y las necesidades en previsiones avanzadas.

11. Axonaut

Ventajas:

Axonaut es una solución francesa de gestión empresarial todo-en-uno, particularmente adecuada para TPE y PME. Se distingue por una oferta completa que incluye no solo la gestión de tesorería, sino también módulos como facturación, gestión de presupuestos, CRM para la relación con el cliente y gestión de proyectos. La principal ventaja de Axonaut es que centraliza todas estas funciones en una interfaz intuitiva, permitiendo a los directores de pequeñas estructuras gestionar fácilmente todas sus operaciones, sin tener que alternar entre varios software. La conexión bancaria automatizada, así como las herramientas de seguimiento de pagos y facturas, permiten una visión completa de la tesorería en tiempo real. Axonaut también se posiciona como un software no-code, lo que significa que no se requieren habilidades técnicas para su manejo.

Desventajas:

La principal desventaja de Axonaut radica en que algunas funcionalidades pueden parecer limitadas para empresas de tamaño medio o estructuras con necesidades muy específicas en la gestión de tesorería. Además, algunas integraciones con otros software contables pueden no ser fluidas, lo que puede suponer un problema para las empresas que ya tienen herramientas existentes.

Targets:

Axonaut está especialmente dirigido a TPE, PME, startups y emprendedores que buscan una solución centralizada para gestionar tanto su tesorería, su facturación y su relación con el cliente. Es ideal para pequeñas empresas que desean automatizar al máximo sus procesos financieros mientras mantienen un control sobre su crecimiento gracias a los otros módulos incluidos en la oferta.

Precios:

Los precios de Axonaut comienzan en 69 € HT al mes por una licencia única, con precios evolutivos según el número de usuarios y las funcionalidades activadas. El software también ofrece una prueba gratuita que permite a las empresas probar todas las funcionalidades antes de suscribirse a una oferta de pago. Se pueden añadir módulos adicionales según se requiera, con costos adicionales.

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12. Turbopilot

Ventajas:

Turbopilot se distingue por su versatilidad y su capacidad para automatizar muchas tareas financieras, incluida la gestión de tesorería, la facturación, el seguimiento de deudas y la gestión de presupuestos. También ofrece funcionalidades avanzadas de gestión de proyectos, lo que lo convierte en una solución robusta para las empresas que buscan una herramienta completa. Turbopilot ofrece informes automatizados y alertas para gestionar los flujos de tesorería, al mismo tiempo que está adaptado a sectores variados.

Desventajas:

La interfaz de Turbopilot puede parecer compleja para los nuevos usuarios, y la curva de aprendizaje es relativamente larga. Además, algunas funcionalidades avanzadas pueden requerir costos adicionales.

Targets:

Turbopilot está diseñado para empresas en crecimiento, especialmente aquellas que gestionan múltiples proyectos y que necesitan una gestión automatizada de sus flujos financieros. Es adecuado para PME con equipos financieros estructurados.

Precios:

Los precios de Turbopilot comienzan en 39 € al mes, con opciones adicionales según las necesidades en gestión de proyectos y el tamaño de la empresa.

13. Sage

Ventajas:

Sage es un actor establecido en el campo del software de gestión financiera, y su módulo de gestión de tesorería es muy completo si se considera las diversas opciones. Ofrece un conjunto de funcionalidades que van desde la contabilidad hasta la gestión de nóminas, incluyendo la facturación y las previsiones de tesorería. Su posición de liderazgo en el mercado lo convierte en una solución confiable y robusta, especialmente apreciada por las grandes empresas por su fácil integración con otros software ERP (Enterprise Resource Planning).

Desventajas:

Sage es una solución potente que, originalmente, está destinada a grandes grupos. Desde entonces, se ha desarrollado para tamaños de empresas más modestas (Sage 50). Sin embargo, algunos clientes han expresado insatisfacción relacionada con el rendimiento y, sobre todo, problemas con los cobros que continúan a pesar de la cancelación. Además, la interfaz carece de modernidad.

Targets:

Sage está dirigido principalmente a grandes empresas y ETI (Empresas de Tamaño Intermedio) que tienen necesidades avanzadas en gestión financiera, tesorería y contabilidad. También se adapta bien a empresas que quieren una solución integrada en un ERP. Pero también hay opciones para PME y TPE.

Precios:

Los precios de Sage varían según los módulos y el tamaño de la empresa, pero generalmente comienzan alrededor de 50 € al mes para TPE, con costos adicionales para funcionalidades específicas.

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Tabla comparativa de los mejores software según las necesidades de su empresa:

¿A quién están destinados los software de tesorería?

Los software de gestión de tesorería son herramientas indispensables para un amplio espectro de profesionales especializados en gestión financiera.

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¿Pero a quién están destinados exactamente?

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• Los directores

Estos últimos necesitan un control preciso de sus finanzas para garantizar la sostenibilidad de su empresa. Estos software permiten un análisis detallado de gastos, entradas y salidas de fondos, ofreciendo una visión global de los flujos de tesorería. Esto permite a los directores anticipar las necesidades de liquidez, planificar inversiones y garantizar una gestión financiera óptima.

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• Los directores financieros (CFO)

Estos profesionales se encuentran entre los usuarios clave de estas soluciones. Sus roles implican la vigilancia continua de los gastos, la elaboración de presupuestos y la automatización de procesos de facturación.

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• Los controladores de gestión

Para los controladores de gestión, estas herramientas son esenciales para analizar las discrepancias entre las previsiones y los resultados reales, así como para optimizar costos y mejorar los márgenes de la empresa.

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• Los tesoreros

También se benefician de estos software para gestionar los flujos de liquidez, asegurar que los pagos se realicen a tiempo y que los fondos de la empresa se utilicen de manera efectiva. Al supervisar las transacciones, pueden anticipar déficits o excedentes de liquidez y ajustar las estrategias en consecuencia.

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• Los gestores de riesgos

Utilizan estas herramientas para evaluar y anticipar los riesgos asociados a la gestión de liquidez, tasas de interés o fluctuaciones de divisas. Al incorporar estos software, pueden gestionar mejor las incertidumbres financieras y elaborar estrategias para minimizar los impactos negativos en las finanzas de la empresa.

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• Los analistas o auditores financieros

Estos últimos encuentran en estos software medios eficaces para examinar en profundidad el desempeño financiero, seguir los indicadores clave y garantizar la transparencia en los informes financieros. Los auditores pueden asegurarse de que los procesos internos respeten las normas y que los estados financieros sean conformes a la realidad, mientras que los analistas financieros proporcionan recomendaciones estratégicas para mejorar la rentabilidad.

La mayoría de las herramientas que hemos citado han sido diseñadas para responder a las necesidades de los expertos financieros, aunque algunas soluciones no requieren conocimientos muy avanzados; eso depende, por supuesto, del tamaño de su empresa y de sus necesidades en ese momento.

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¿Por qué invertir en un software de pago?

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A lo largo de su vida, una empresa puede encontrarse en superávit o en necesidad de tesorería.

Cuando la empresa está en superávit, tiene fondos disponibles que exceden sus necesidades inmediatas. Esta situación ofrece oportunidades de inversión o ahorro, pero también requiere una gestión rigurosa para evitar dejar capitales sin utilizar.

Por el contrario, cuando se enfrenta a una necesidad de liquidez, la situación se vuelve mucho más crítica. Esto significa que la empresa no tiene suficientes liquidez para cubrir sus pagos esenciales, como el pago a proveedores, el abono de salarios, o el reembolso de deudas. Estos momentos de tensión financiera pueden poner rápidamente en peligro el equilibrio de la empresa, e incluso su viabilidad.

Frente a estos desafíos, es esencial poder comprender y anticipar estas fluctuaciones. Aquí es donde intervienen los análisis financieros, posibles gracias a los software de gestión financiera. Estas herramientas brindan una ayuda valiosa a las empresas al ofrecerles una visión simplificada y clara de su situación financiera.

Los beneficios concretos de los software de tesorería

Para abordar mejor las situaciones complejas de gestión de flujos financieros, estos software ofrecen una serie de beneficios que mejoran la toma de decisiones y la gestión diaria. Aquí están los beneficios clave:

Los beneficios de un software de tesorería

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• Automatización de los flujos financieros: Los software permiten automatizar tareas recurrentes como la entrada de pagos, la gestión de transacciones bancarias o el seguimiento de deudas. Esto reduce considerablemente el riesgo de errores humanos y aligera la carga de trabajo.

• Ahorro de tiempo considerable: Gracias a la automatización, los equipos financieros dedican menos tiempo a tareas administrativas que consumen tiempo y pueden concentrarse en el análisis y la toma de decisiones estratégicas.

• Reducción de errores: Al eliminar la entrada manual de datos, los software especializados disminuyen el riesgo de errores contables o desfaces en los flujos de tesorería. Esto garantiza una mayor fiabilidad de los datos financieros.

• Centrificación de cuentas bancarias: Al conectar directamente los software a las cuentas bancarias de la empresa, todas las transacciones se centralizan en un solo lugar. Esto facilita el seguimiento de los flujos de tesorería y permite tener una visión general de liquidaciones en todo momento.

  
  

• Previsiones de tesorería: Los software ofrecen herramientas de previsión de tesorería a medio y largo plazo, permitiendo anticipar variaciones futuras y preparar mejor a la empresa para periodos de superávit o necesidad de liquidez.

• Generación de informes financieros: Estos software generan informes claros y visuales, ofreciendo una imagen precisa de la situación financiera actual de la empresa. Estos informes facilitan las discusiones entre los directores, los contadores y otras partes interesadas.

• Compartición y colaboración: Los informes pueden compartirse fácilmente con directores, contadores o cualquier otra persona que desee seguir la tesorería de la empresa. Esto fomenta una colaboración más fluida y una toma de decisiones más informada.

• Acceso remoto: Finalmente, una de las principales ventajas es la posibilidad de acceder a los datos financieros de la empresa desde cualquier lugar, en cualquier momento, gracias a plataformas en línea. Esto permite a los directores y equipos financieros seguir la tesorería, incluso cuando están en movimiento.

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Estos software no son solo herramientas prácticas; se han convertido en aliados indispensables para asegurar una gestión fluida y precisa de los flujos financieros.

Frente a situaciones de necesidad de tesorería o de superávit, permiten anticipar, reaccionar rápidamente y hacer elecciones informadas para mantener la estabilidad financiera de la empresa. Al simplificar la gestión diaria, optimizar las previsiones y reducir errores, estas soluciones ayudan a las empresas a mantenerse en el rumbo, sin importar las eventualidades financieras. Para los directores, es una garantía adicional de poder controlar serenamente el desempeño de su empresa.

¿Cómo elegir correctamente su software de tesorería?

Para las empresas, esta inversión merece consideración. Por lo tanto, es importante conocer todos los criterios a tener en cuenta para elegir el software perfectamente adaptado a su actividad.

El número de bancos conectados

Asegúrese previamente de que el software puede conectarse a su banco (o a sus bancos, si tiene varios).
Esto garantiza a los directores de empresa que el software podrá recuperar toda la información financiera proveniente de 1 o más bancos, y podrá analizar la máxima cantidad de datos.

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La facilidad de uso

El software debe ser fácil de usar. Uno de los principales intereses de los software de tesorería es ganar tiempo. Si el software es demasiado complejo y los directores dedican un tiempo considerable a entender su funcionamiento, esto se convierte en un obstáculo para el desarrollo de la actividad de la empresa.

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El precio de la suscripción

Comparar los precios de diferentes software de tesorería.

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Los costos ocultos relacionados con la herramienta

Algunos software de tesorería tienen, además del precio de suscripción tradicional, otros costos que se añaden a la carga del cliente por capacitación, mantenimiento, integraciones, etc. Es importante tener en cuenta estos elementos al seleccionar el software de tesorería que se desea utilizar.

Las funcionalidades

• Agrupamiento bancario

Todas las cuentas bancarias de la empresa tienen la posibilidad de conectarse al software de tesorería. Se trata de una gran ventaja que significa que la empresa disfrutará de un acceso centralizado a toda su información financiera, mejorando así su eficiencia operativa posterior.

• Seguimiento de tesorería

El software de tesorería, estando conectado a los diferentes bancos, otorga a los usuarios la posibilidad de seguir en tiempo real los diferentes movimientos de tesorería.

• Creación de informes (tabla de tesorería)

El software de tesorería simplifica la creación de informes. Al tener en cuenta toda la información financiera centralizada en el software, los software de tesorería pueden destacar los indicadores clave más relevantes de la empresa y realizar tablas y gráficos. Estos informes son comprensibles y compartibles y, en la mayoría de los software de tesorería, personalizables y colaborativos, lo que favorece la comunicación entre los equipos.

• Previsiones de tesorería

Algunos software de tesorería cuentan con funcionalidades avanzadas de previsión que permiten a las empresas anticipar sus futuras necesidades de tesorería. Estas previsiones se realizan a partir de modelos analíticos, dando así una ventaja a las empresas en su planificación financiera. Estas funcionalidades son especialmente útiles para prever futuras contrataciones, renovación de equipos, etc.

Además, la creación de escenarios previsionales es ideal para comparar las tesorerías reales y previsionales. Luego se deben analizar los montos que divergen, lo que permite visualizar el impacto de ciertos gastos en la situación financiera de la empresa. El objetivo es finalmente ayudar a estas últimas a tomar decisiones informadas mientras se evitan posibles situaciones de crisis.

• Categorización de los flujos

Se trata de una funcionalidad esencial en un software de tesorería. La categorización de flujos permite clasificar automáticamente las diferentes informaciones financieras, de manera que se obtenga una visión clara y estructurada de los diferentes movimientos bancarios (facturas de clientes, préstamos, pagos, subvenciones, etc).

• La adaptabilidad del software

Es importante verificar que el software sea evolutivo si la actividad de la empresa toma mucha amplitud (especialmente en el número de conexiones bancarias o en el volumen de transacciones).

• El soporte y los recursos disponibles

A veces los software de tesorería son complejos de usar. Para ello, es útil verificar antes de comprometerse, la rapidez del soporte al cliente y los recursos disponibles para los usuarios si encuentran problemas.

• La seguridad de los datos

Los software de tesorería están directamente conectados a sus bancos y, por tanto, tienen acceso a su información bancaria. Es primordial verificar que estos software cumplan con las leyes y regulaciones vigentes, y especialmente recordar la importancia de la presencia del certificado SSL a la hora de conectarse. 

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Las alternativas para gestionar la tesorería de la empresa

Para optimizar la gestión de su tesorería, los profesionales disponen de diversas opciones más allá de los software dedicados. Una alternativa económica consiste en crear una hoja de cálculo Excel por uno mismo, pero esto requiere tiempo, rigurosidad en el seguimiento de cuentas y dominio de fórmulas y conceptos contables.

Una solución más costosa que el uso de Excel o un software de tesorería es designar un tesorero. Este profesional experto puede asegurar un seguimiento preciso de los flujos financieros, controlar las cuentas, elaborar previsiones y anticipar problemas potenciales. Aunque eficaz, esta opción es a menudo preferida por las grandes empresas debido a su alto costo.

Sea cual sea la solución que decida priorizar según sus necesidades específicas, su presupuesto, etc., lo más importante es mantener un ojo (e incluso ambos) en su tesorería para evitar sorpresas malas e incluso la quiebra.

La mejor opción sigue siendo, por supuesto, la utilización de un software de seguimiento de tesorería. 

F.A.Q :

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1. ¿Qué es un software de tesorería?

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Un software de tesorería es una herramienta diseñada para ayudar a los directores a optimizar la gestión financiera de su empresa. Permite un seguimiento de liquidez en tiempo real, la realización de escenarios para anticipar la tesorería futura y simplifica el proceso de gestión financiera al conectarse a los bancos de la empresa.

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2. ¿Quién puede utilizar un software de tesorería?

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Los software de seguimiento de tesorería están principalmente destinados a los directores de TPE/PME, a los profesionales de la finanza, contadores, tesoreros de empresas y a todos aquellos que están involucrados en la gestión de los flujos financieros de una empresa.

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3. ¿Por qué invertir en un software de tesorería?

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Un software de tesorería ofrece una visión simplificada de las diferentes situaciones financieras de una empresa, automatiza los flujos de gestión financiera, reduce errores relacionados con la entrada manual de datos, permite la conexión a cuentas bancarias, ofrece previsiones de tesorería a medio o largo plazo y facilita la creación de informes.

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4. ¿Cómo saber si necesito un software de tesorería?

Es sin duda más pertinente buscar un software de tesorería si eres director o empleado (contador, tesorero, controlador de gestión) dentro de una empresa. Dicho esto, los emprendedores con alto potencial ya pueden plantearse la cuestión de adquirir este tipo de solución o incluso contactar a un vendedor para asistir a una demostración. Durante esta demostración, podrá ver en tiempo real cómo se gestionan sus facturas, y en términos generales aprender más sobre el proceso de gestión de sus gastos.

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5. ¿Se puede prescindir de un experto financiero?

Un software de tesorería no reemplaza completamente a un verdadero profesional, pero puede facilitar y optimizar en gran medida el trabajo de los profesionales de la finanza. Los software de tesorería ofrecen ventajas significativas, especialmente la automatización de tareas repetitivas como la entrada de transacciones, la conciliación bancaria y la generación de informes, lo que permite ahorrar tiempo y reducir errores humanos.

No obstante, presentan limitaciones importantes.

Por ejemplo, no pueden reemplazar el juicio humano, ni garantizar que se cumplan todos los requisitos legales, lo cual es crucial para la conformidad y la regulación.

Además, las necesidades financieras de cada empresa son únicas, y un profesional de la finanza puede adaptar sus servicios para atender las necesidades específicas de la empresa, mientras que los software pueden ser más rígidos.

En última instancia, ambos pueden y deben trabajar juntos para ofrecer una gestión optimizada de sus finanzas, combinando la automatización de la gestión de gastos y el análisis de datos con la experiencia humana para minimizar riesgos y maximizar rendimiento.